Tính toán rủi ro và sinh lợi là gì?
bạn có phải là người chấp thuận rủi ro? Lúc các bạn là một nhà thương lượng tư nhân trên thị trường chứng khoán, một trong số ít các thiết bị an toàn mà các bạn có là tính toán rủi ro / sinh lợi. Việc tính toán thực tại để xác định rủi ro so với sinh lợi là khá tiện lợi. Bạn chỉ cần chia lợi nhuận ròng (sinh lợi) cho giá của rủi ro tối đa của bạn. Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn cách tính tỉ lệ sàn pi Risk/Reward Ratio.
Hiểu về rủi ro so với sinh lợi.
Đáng buồn thay, các nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể sẽ mất rất nhiều tiền lúc họ quyết tâm đầu cơ tiền của chính mình. Có đa dạng lý do giảng giải cho vấn đề này, nhưng một trong số đấy tới từ việc những nhà đầu cơ cá nhân không quản lý được rủi ro. Rủi ro/sinh lợi (Risk/Reward Ratio) là một thuật ngữ đa dạng trong giới vốn đầu tư, nhưng nó thực thụ có tức là gì?
các điểm chính cần lưu ý:
Tính rủi ro so với sinh lợi bằng cách chia lợi nhuận ròng (sinh lợi) cho giá của rủi ro tối đa của bạn.
Để kết hợp những tính toán rủi ro / sinh lợi vào nghiên cứu của bạn, hãy chọn một cổ phiếu; đặt mục tiêu cải thiện và giảm dựa trên giá hiện tại; tính toán rủi ro / sinh lợi; nếu nó dưới ngưỡng của bạn thì hãy nâng mục điểm giảm của bạn lên để quyết tâm đem lại tỷ lệ có thể chấp thuận được. Còn ví như các bạn chẳng thể đem lại một tỷ lệ chấp nhận được, hãy bắt đầu với một khoản đầu tư khác.
đầu tư tiền vào thị phần có mức độ rủi ro cao và bạn sẽ được bồi thường cao ví như bằng lòng rủi ro đấy. Ví như người nào đấy mà bạn tin tưởng một tí bắt buộc khoản vay 50 đô la Mỹ và buộc phải trả cho bạn 60 đô la Mỹ trong 2 tuần, thì rủi ro đó có thể không đáng, nhưng giả dụ họ yêu cầu trả cho bạn 100 USD thì sao? Rủi ro mất $50 để có dịp kiếm $100 Bitcoin có thể hấp dẫn.
Đây chính tỉ lệ 2: 1, tỷ lệ mà cực nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp bắt đầu để ý vì nó cho phép nhà đầu cá nhân đôi số tiền của họ. Tương tự, nếu người đó đề nghị các bạn 150 đô la Mỹ, thì tỷ lệ sẽ là 3: 1.
xem thêm tại : giá trị đồng pi hiện tại
Bây giờ chúng ta hãy xem xét điều này dưới góc độ thị trường chứng khoán. Ví thử các bạn đã nghiên cứu và tậu thấy cổ phiếu các bạn thích. Các bạn cảm thấy rằng cổ phiếu XYZ đang giao dịch ở mức 25 đô la, giảm trong khoảng mức vừa qua nhất là 29 đô la. Các bạn tin rằng ví như bạn tìm ngay bây giờ, trong một mai sau không xa, XYZ sẽ tăng cường lên 29 đô la Mỹ và bạn có thể rút tiền mặt. Các bạn có 500 USD để đầu cơ vào khoản đầu tư này, Chính vì vậy bạn tậu 20 cổ phiếu. Các bạn đã tiến hành phần nhiều nghiên cứu của mình, nhưng bạn có biết tỷ lệ rủi ro / sinh lợi của mình không? Có lẽ là không nếu như bạn giống như đông đảo các nhà đầu cơ tư nhân khác.
Trước khi Đánh giá xem đàm phán XYZ có phải là một ý tưởng tốt từ giác độ rủi ro hay không, chúng ta nên biết thêm điều gì về tỷ lệ rủi ro / sinh lợi này? Việc trước tiên là theo hành vi kinh tế học cho thấy trong rất nhiều những quyết định đầu cơ, rủi ro / sinh lợi là hoàn toàn khách quan. Ấy là một phép tính và những Báo cáo thì không biết nói láo.
Thứ hai, mỗi cá nhân có khả năng bằng lòng mức rủi ro của riêng mình. Các bạn có thể thích nhảy đầm bungee, nhưng ai đó khác có thể lên cơn hoảng loàn lúc chỉ nghĩ về nó.
Tiếp theo, tỉ lệ rủi ro / sinh lợi không sản xuất cho các bạn xác suất chính xác. Điều gì sẽ xảy ra giả dụ bạn lấy 500 đô la Mỹ và chơi xổ số? Rủi ro 500 đô la để kiếm được hàng triệu đô la Mỹ là một khoản đầu tư tốt hơn đa dạng so với đầu tư vào thị trường chứng khoán trong khoảng góc độ rủi ro / sinh lợi nhưng lại là một lựa chọn tồi tệ hơn đa dạng về mặt xác suất.
đọc thêm : binance lừa đảo
Trong giai đoạn nắm giữ cổ phiếu, Báo cáo cải thiện giá có thể đổi thay khi bạn tiếp diễn phân tích thông báo mới. Giả dụ rủi ro / sinh lợi trở nên bất lợi, đừng ngại ngừng việc đàm phán. Đừng bao giờ đặt mình ở trong tình trạng mà tỷ lệ rủi ro / sinh lợi ko có lợi cho các bạn.
Tính toán rủi ro và sinh lợi
Tính toán: Hãy nhớ rằng, để tính toán rủi ro / sinh lợi, các bạn chia lợi nhuận ròng rã của mình (sinh lợi) cho giá của rủi ro tối đa của bạn. Sử dụng thí dụ XYZ như trên, giả dụ cổ phiếu của bạn cải thiện lên 29 đô la cho mỗi cổ phiếu, các bạn sẽ kiếm được 4 USD cho mỗi 20 cổ phiếu của mình với tổng số tiền là 80 đô la. Bạn đã trả 500 đô la Mỹ cho nó, Do vậy các bạn sẽ chia 80 cho 500, đạt được cho các bạn tỉ lệ là 0,16. Điều đấy có tức thị tỉ lệ rủi ro / sinh lợi của các bạn cho sự đầu cơ này là 0,16: 1. Phần đông những nhà đầu cơ chuyên nghiệp sẽ không ngó ngàng đến danh mục đầu cơ có tỷ lệ rủi ro / sinh lợi thấp như vậy, Do đó đây là một ý tưởng đầu tư khá tồi.
quy trình nên làm:
Để phối hợp các tính toán rủi ro / sinh lợi vào nghiên cứu của bạn, hãy làm theo các bước sau:
Chọn một cổ phiếu bằng cách nghiên cứu số đông về nó.
Đặt mục tiêu cải thiện và giảm dựa trên giá hiện tại.
Tính toán rủi ro / sinh lợi.
nếu như nó dưới ngưỡng của bạn, hãy nâng mức giảm của các bạn lên để nỗ lực mang lại tỷ lệ có thể ưng ý được.
nếu như các bạn không thể đem lại một tỷ lệ bằng lòng được, hãy bắt đầu lại với một ý tưởng đầu tư khác.
Một lúc bạn bắt đầu kết hợp rủi ro / sinh lợi, bạn sẽ chóng vánh nhận thấy rằng rất khó để tìm ra các ý tưởng đầu cơ hoặc thương lượng tốt. Đôi khi, các người chuyên nghiệp , họ phải lược qua hàng trăm biểu đồ mỗi ngày để tìm kiếm ý tưởng phù hợp với hồ sơ rủi ro / sinh lợi của họ. Đừng ngại làm điều này vì bạn càng cẩn thận thì cơ hội cho các bạn kiếm rộng rãi tiền càng cao.
Hãy trở thành thực tại (Hạn chế rủi ro và Cắt lỗ)
Trừ lúc các bạn là một nhà đầu tư chứng khoán thiếu kinh nghiệm, các bạn sẽ ko bao giờ để 500 đô la đó về lại zero. Rủi ro thực tế của bạn không hề là hồ hết 500 đô la Mỹ. Mọi nhà đầu tư giỏi đều có mức cắt lỗ hoặc giá giảm để khắc phục rủi ro. Nếu như bạn đặt giá giới hạn bán $ 29 là mức cải thiện, có thể bạn đặt $ 20 là mức giảm tối đa. Khi lệnh cắt lỗ của bạn đạt tới $ 20, các bạn nên bán nó và tìm kiếm thời cơ Tiếp theo.
Vì chúng ta đã đặt ra được hạn mức lỗ , giờ đây ta có thể thay đổi Báo cáo một tí. Lợi nhuận mới của bạn vẫn giữ nguyên ở mức 80 USD, nhưng rủi ro của các bạn hiện chỉ là 100 đô la (lỗ tối đa 5 USD nhân với 20 cổ phiếu các bạn sở hữu), hoặc 80/100 = 0,8: 1. Thống kê này vẫn không phải là tỉ lệ xuất sắc.
Điều gì sẽ xảy ra ví như chúng ta cải thiện giá cắt lỗ của mình lên 23 USD, chỉ có rủi ro là hai USD cho mỗi cổ phiếu hoặc tổng số tiền lỗ là 40 đô la? Hãy nhớ rằng, 80/40 là 2: 1, có thể bằng lòng được. Một số nhà đầu tư sẽ ko ghim tiền của họ cho bất kỳ khoản đầu cơ nào với tỉ lệ ít nhất là 4:1, nhưng gần như mọi người đều coi tỉ lệ 2:1 là mức tối thiểu. Tất nhiên, bạn phải tự quyết định tỷ lệ hài lòng được cho các bạn.
lưu ý rằng để có được mức rủi ro / sinh lợi là 2: 1, chúng ta đã không thay đổi số bậc nhất. Khi các bạn tiến hành nghiên cứu của mình và kết luận rằng mức tăng tối đa là 29 đô la Mỹ, điều này dựa trên phân tích công nghệ và nghiên cứu đơn thuần. Nếu như chúng ta thay đổi số hàng đầu để mang đến rủi ro / sinh lợi có thể chấp thuận được, khi đấy chúng ta đang dựa vào Mong rằng thay vì là dựa vào những nghiên cứu tốt của mình.
Mọi nhà đầu cơ giỏi đều biết rằng dựa vào Hi vọng là một đề xuất mà phần thua nhiều hơn. Nên tiết chế hơn với rủi ro thì vẫn tốt hơn là quá xông xáo với lợi nhuận của các bạn. Rủi ro / sinh lợi luôn được tính toán thực tại một cách cẩn trọng. Trên đây là cách tính tỉ lệ Risk/Reward Ratio, Hi vọng giúp ích cho các bạn trader mới tham gia thị phần.
Tham khảo: 7 sai trái rộng rãi trong phân tách kĩ thuật (Technical Analysis)
Hãy nhớ cập nhật thường xuyên thông tin về tỷ giá tiền ảo hôm nay tại website này của chúng tôi.